Contralor de Cuentas Públicas de Texas

Para Publicación Immediata

25 de mayo del 2021

El Contralor de Texas Glenn Hegar les Recuerda a las Familias que Empiecen a Ahorrar para la Educación Superior en el Día Nacional de Planes de Ahorros Universitarios 529

(AUSTIN) — Mientras los profesionales nacionales de la industria de 529 se preparan para celebrar el Día Nacional de Planes de Ahorros Universitarios 529 el 29 de mayo, el Contralor de Texas Glenn Hegar está alentando a las familias a ahorrar para los gastos de educación superior de sus hijos usando los planes universitarios 529 del estado.

"El Día Nacional del 529 es un recordatorio de que nunca es demasiado tarde – o demasiado temprano – para comenzar a planificar la educación universitaria de un niño o niña", dijo Hegar. "Las familias encontrarán que cuando se trata de planificar la educación futura de sus hijos, cada pequeño paso suma. Una manera de empezar es abriendo un nuevo plan 529 o contribuyendo a uno existente".

Texas ofrece tres planes 529 con ventajas fiscales: el Texas College Savings Plan® (TCSP) y el LoneStar 529 Plan® (LS529), ambos planes de ahorros universitarios, y el Texas Tuition Promise Fund® (TTPF), un plan de matrícula pre-pagada. Los planes se conocen como planes 529 porque están autorizados por la Sección 529 del Código de Impuestos Internos.

En reconocimiento del Día Nacional de Planes de Ahorros Universitarios 529, la oficina de la Contraloría ofrecerá un seminario web especial el 26 de mayo a las 1 p.m. hora central para proporcionar información sobre los planes de ahorro universitarios TCSP y LS529.

Los TCSP y LS529 permiten a las familias acumular ahorros universitarios al invertir en una o más carteras, ya sea inscribiéndose en TCSP directamente o en LS529 a través de un asesor financiero. Además de pagar los costos de educación superior en las escuelas de todo el país, TCSP y LS529 se pueden utilizar para pagar hasta $10,000 por año de gastos de matrícula K-12. Las carteras basadas en la edad están diseñadas para los ahorradores universitarios, y los propietarios de cuentas deben discutir con sus asesores si pagar los gastos de matrícula de K-12 es apropiado para su situación. Los planes están abiertos para la inscripción durante todo el año.

El TTPF está diseñado para ayudar a las familias y las personas a pagar por adelantado y fijar las tasas actuales para todas o algunas futuras matrículas de residentes de pregrado y las cuotas requeridas en toda la escuela en cualquier colegio o universidad pública de Texas de dos o cuatro años, excluyendo las instituciones médicas y dentales. La inscripción de recién nacidos de TTPF está disponible hasta el 31 de julio para fijar los precios del 2020-21 para niños menores de 1 año de edad; la inscripción abierta comienza el 1 de septiembre para fijar los precios de 2021-22. Se aplican requisitos de residencia en Texas.

La Junta de Matrícula de Educación Superior Prepagada de Texas administra los tres planes 529 a través de la Oficina de la Contraloría.


El Texas Tuition Promise Fund, el Texas College Savings Plan y el LoneStar 529 Plan son establecidos y mantenidos por la Junta de Educación Superior Prepagada de Texas y distribuidos por Northern Lights Distributors, LLC, Member FINRA/SIPCOrion Advisor Solutions, Inc, 17605 Wright Street, Omaha, NE 68130, es el administrador del plan y el administrador.

Las descripciones y acuerdos del plan se pueden obtener en los siguientes sitios web o llamando al 1-800-445-GRAD (4723), y seleccionando la opción # a continuación:

Texas Tuition Promise Fund: www.texastuitionpromisefund.com o opción #5. 

Texas College Savings Plan: www.texascollegesavings.com o opción #3. 

LoneStar 529 Plan: www.lonestar529.com u opción #4.

Los compradores deben leer estos documentos cuidadosamente antes de comprar un contrato o abrir una cuenta.

Los no residentes de Texas deben considerar si su estado natal, o el estado natal del beneficiario, ofrece a sus residentes cualquier impuesto u otros beneficios estatales, como ayuda financiera, fondos de becas y protección contra acreedores que solo están disponibles para los participantes en el plan 529 de ese estado. Los participantes deben consultar a su asesor fiscal.

El Texas Tuition Promise Fund®

La participación en el Texas Tuition Promise Fund no garantiza la admisión o graduación de ningún colegio o universidad. Sólo el comprador designado puede dirigir pagos, retiros, cambios en el beneficiario designado u otros cambios de contrato.

Un contrato, incluyendo la cantidad contribuida, y cualquier cantidad aplicada como un beneficio o pagada como reembolso, no está garantizada, asegurada o tratada como depósito u otra obligación por el estado de Texas, la FDIC, la Junta de Matrícula de Educación Superior Prepagada de Texas, cualquier otra agencia gubernamental estatal o federal u Orion Advisor Solutions, Inc. o sus afiliados. Los contratos no han sido registrados ni aprobados por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos ni con ningún estado.

Los compradores deben considerar cuidadosamente los riesgos, honorarios administrativos, servicio y otros cargos y gastos asociados con los contratos, incluyendo la terminación del Plan y la disminución del valor de transferencia o reembolso. El valor de transferencia se aplica a la redención de matrículas en colegios y universidades privadas de Texas, universidades y colegios fuera del estado, escuelas de medicina y dentales y escuelas de carreras. El valor de transferencia se limita al menor de (1) los costos que la Unidad de Matrícula cubriría en un colegio o universidad pública o (2) el precio de compra original de la Unidad de Matrícula más o menos los ingresos o pérdidas netas de inversión del Plan sobre esa cantidad. Orion Advisor Solutions, Inc., se desempeña como gerente de plan del Plan.

El Texas College Savings Plan® y el LoneStar 529 Plan®

Antes de invertir en el Texas College Savings Plan vendido directamente o en el LoneStar 529 Plan vendido por asesores ("Planes de Ahorro"), los inversores deben considerar cuidadosamente los objetivos de inversión, riesgos, honorarios administrativos, servicio y otros cargos y gastos asociados con los valores de fondos municipales. Los inversores deben leer atentamente cada Acuerdo de Descripción del Plan y Fideicomiso de Ahorro antes de invertir.

Las tarifas totales basadas en activos para el final del trimestre más reciente están disponibles aquí para el LoneStar 529 y aquí para el Texas College Savings Plan. Además, todas las tarifas del programa están contenidas en el acuerdo de descripción del plan y fideicomiso de ahorros respectivo de cada plan.

La cuenta, el principal invertido y cualquier retorno de inversión no están garantizados, asegurados o tratados como un depósito u otra obligación por el estado de Texas, la FDIC, la Junta de Matrícula de Educación Superior Prepagada de Texas, cualquier otra agencia gubernamental estatal o federal, u Orion Advisor Solutions, Inc. ("Orion"), NLD o Gemini o sus respectivas filiales. Una cuenta en los Planes de Ahorro podría no ganar dinero y podría perder dinero (incluyendo el principal invertido) si el dinero se invierte en los Planes de Ahorro. Los intereses del Plan no han sido registrados ni aprobados por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos ni con ningún estado.