29 de mayo del 2024

El Contralor de Texas Glenn Hegar les Recuerda a las Familias que Ahorren para la Educación Superior en el Día Nacional de Planes de Ahorros Universitarios 529

(AUSTIN) — Hoy es el Día de Planes de Ahorros Universitarios 529, y el Contralor de Texas Glenn Hegar está alentando a las familias a ahorrar para los gastos de educación superior de sus hijos utilizando los planes universitarios 529 del estado.

“Ahorrar dinero para los fondos universitarios de sus hijos y al mismo tiempo cubrir gastos diarios puede ser difícil para las familias, ya que existen múltiples necesidades al mismo tiempo. Sin duda, es así para mí”, dijo Hegar, quien compartió sus puntos de vista sobre la importancia de estos planes en la última edición de Notas Fiscales. “Antes de tener hijos, mi esposa y yo nos comprometimos a abrir un plan de ahorros universitarios 529 para cada uno de ellos desde su nacimiento. Tenemos tres hijos, así que empezamos de a poco. La clave es haber comenzado”.

Texas ofrece tres planes 529 con ventajas fiscales: el Texas College Savings Plan^® (TCSP) y el LoneStar 529 Plan^® (LS529), ambos planes de ahorros universitarios, y el Texas Tuition Promise Fund^® (TTPF), un plan de matrícula universitaria prepagada. Los planes se conocen como planes 529 porque están autorizados por la Sección 529 del Código de Impuestos Internos.

TCSP y LS529 permiten a las familias ahorrar para la universidad invirtiendo en una o más carteras, ya sea inscribiéndose en TCSP directamente o en LS529 a través de un asesor financiero. Los planes de ahorro para la universidad se pueden usar para pagar gastos de educación calificados en escuelas de todo el país e incluso en algunas escuelas extranjeras. Los planes de ahorro para la universidad están abiertos para la inscripción durante todo el año.

TTPF ayuda a las familias a fijar las tarifas actuales para toda o parte de futura matrícula de pregrado de residente de cualquier colegio o universidad pública de Texas de dos o cuatro años, excluyendo las escuelas de medicina y odontología. La inscripción de recién nacidos del TTPF está disponible hasta el 31 de julio para fijar los precios de 2023-24 para niños menores de un año de edad; la inscripción general comienza el 1 de septiembre, con nuevos precios de contrato para el año académico 2024-25. Se aplican requisitos de residencia en Texas.

La Junta de Matrícula de Educación Superior Prepagada de Texas administra los tres planes 529 a través de la oficina de la Contraloría.

Para obtener más información sobre los planes 529 de Texas, visite SaveNowForCollege.org o llame al 800-445-GRAD (4723). Seleccione la opción 3 para el Plan de Ahorros para la Universidad de Texas, la opción 4 para el plan LoneStar 529 o la opción 5 para el Texas Tuition Promise Fund.

El Fondo Texas Tuition Promise^® («Plan») y el Plan de Ahorros para la Universidad de Texas^® y el plan LoneStar 529^® (los «Planes de ahorro», junto con el Plan, los «Planes») son administrados por Junta de Matrícula Prepagada de Educación Superior de Texas («Junta»). Orion Advisor Solutions, Inc. («Orion») es el administrador de los planes. Catalis Regulatory and Compliance, LLC, que no está afiliada a Orion, mantiene el Plan. Los planes de ahorro son distribuidos por Northern Lights Distributors, LLC y son mantenidos por Ultimus Fund Solutions, LLC, ninguna de las cuales está afiliada a Orion. Los Planes y la Junta no brindan asesoramiento legal, financiero o tributario, y usted debe consultar a un asesor legal, financiero o fiscal antes de participar.

Los no residentes de Texas deben considerar si su estado de origen, o el estado de origen del beneficiario, ofrece a sus residentes algún beneficio fiscal u otro beneficio estatal, como ayuda financiera, fondos para becas y protección contra los acreedores, que solo están disponibles para los participantes en el plan de ese estado.

Fondo Texas Tuition Promise

La participación en el Plan no garantiza la admisión ni la graduación de ningún colegio o universidad. Solo el comprador puede ordenar los reembolsos, retiros, cambios de beneficiario u otros cambios en el contrato.

Puede perder dinero al participar en el Plan. Ninguna parte de un contrato constituye un depósito u obligación de la Junta, el estado de Texas o cualquier agencia o agente de la Junta, ni está garantizada o asegurada por ellos. Los contratos no han sido registrados ni aprobados por la SEC ni por ningún estado. Los compradores deben considerar cuidadosamente los riesgos, las comisiones, los cargos y los gastos asociados a los contratos, incluida la rescisión del plan y la reducción del valor de transferencia o reembolso. El valor de transferencia se aplica a los reembolsos en colegios y universidades privados de Texas, colegios y universidades de otros estados, facultades de medicina y odontología, escuelas profesionales y programas de aprendizaje registrados, y es el menor de los siguientes: (1) los costos que las unidades cubrirían en un colegio o universidad pública de Texas; o (2) el precio de compra original de las unidades más o menos las ganancias o pérdidas netas de inversión del Plan por ese monto. El Descripción del plan y acuerdo maestro contienen esta y otra información sobre el Plan y se pueden obtener visitando TuitionPromise.org o llamando al 800-445-GRAD (4723), opción 5. Los compradores deben leer detenidamente la descripción del plan, el acuerdo maestro y todos los demás documentos del plan antes de comprar un contrato.

Plan de ahorro universitario de Texas y plan LoneStar 529

Las comisiones totales estimadas basadas en los activos están disponibles en las hojas de trabajo de asignación de Plan de ahorro universitario de Texas y el Plan LoneStar 529, y se publican en las descripciones de los planes y en los acuerdos de fideicomiso de ahorro, que se revisan anualmente. Las tarifas están sujetas a cambios.

Una cuenta podría perder dinero, incluido el capital invertido. Ninguna parte de una cuenta constituye un depósito u obligación de, ni está garantizada o asegurada por, la Junta, el estado de Texas o cualquier agencia o agente de la misma. Las participaciones en los planes de ahorro no han sido registradas ni aprobadas por la SEC ni por ningún estado. Los inversores deben considerar cuidadosamente los objetivos de inversión, los riesgos, las comisiones, los cargos y los gastos asociados con los valores de los fondos municipales. La Junta puede suspender, modificar o cancelar los planes de ahorro o cambiar los enfoques de inversión, las ofertas o los fondos de inversión subyacentes en cualquier momento y sin el consentimiento de los titulares o beneficiarios de las cuentas. Las descripciones de los planes y los acuerdos de fideicomiso de ahorro contienen esta y otra información importante sobre los planes de ahorro y se pueden obtener visitando TexasCollegeSavings.com o llame al 800-445-GRAD (4723), opción 3, para obtener el Plan de Ahorros para la Universidad de Texas, o visite Lonestar529.com o llame al 800-445-GRAD (4723), opción 4, para el plan LoneStar 529. Los inversores deben leer detenidamente las descripciones de los planes, los acuerdos de fideicomiso de ahorro y todos los demás documentos de los planes de ahorro antes de invertir.

© 2024 Junta de Matrícula Prepagada de Educación Superior de Texas. «Texas Tuition Promise Fund», «Texas College Savings Plan» y «LoneStar 529 Plan» son marcas registradas de la Junta Prepagada de Matrícula de Educación Superior de Texas. Todos los derechos reservados. El Plan de Ahorros para la Universidad de Texas y el Plan LoneStar 529 son distribuidos por Northern Lights Distributors, LLC, miembro FINRA, SIPC, 4221 N 203rd Street, Suite 100, Elkhorn NE 68022.